Conseil en gestion de patrimoine · Montpellier, Hérault & à distance
Derrière chaque objectif financier, il y a d’abord un projet de vie. Je vous aide à y voir clair et à décider sereinement — sans jargon, à votre rythme.
« Éclairer vos choix, donner un cap à vos projets. »
Le cabinet
Diplômée d’un Master en Banque et Assurance, j’ai d’abord accompagné des entrepreneurs dans le développement de leur activité. Cette expérience m’a montré que les décisions professionnelles sont indissociables des projets personnels.
De cette conviction est né Solaïa Conseil, un cabinet indépendant fondé sur l’écoute, la proximité et la pédagogie.
Vos objectifs
Chaque personne a une histoire, une situation et surtout… des objectifs qui lui sont propres.
« Votre stratégie se construit à partir de vos objectifs, pas l’inverse. »
Des partenaires reconnus, sélectionnés sans contrainte de distribution.
Comment ça marche ?
Quatre rendez-vous structurent l’accompagnement. Le premier est offert et sans engagement : vous repartez avec une vision claire de votre situation, que nous travaillions ensemble ensuite ou non.
Comprendre votre situation et identifier vos objectifs à court, moyen et long terme.
Présentation de votre bilan patrimonial et recommandation d’une stratégie sur-mesure.
Choix des montants, sélection des solutions et mise en place des investissements.
Un accompagnement continu, ajusté à mesure que vos projets évoluent.
Simulateur
Un ordre de grandeur pour amorcer la réflexion. Cette estimation ne constitue ni un conseil personnalisé ni une garantie de performance.
Ils m’ont fait confiance
« Pour la première fois, on m’a expliqué mes placements sans que j’aie besoin de faire semblant de comprendre. »
« Un vrai travail de fond sur notre situation familiale, pas un catalogue de produits. Nous avons enfin un cap. »
« En tant qu’indépendant, j’avais tout mélangé entre pro et perso. Alexia a remis de l’ordre, et de la sérénité. »
Témoignages à remplacer par les avis Google réels lors de l’intégration.
Rejoindre l’aventure
Vous souhaitez entreprendre, gagner en autonomie ou découvrir un nouveau métier ? Je vous accompagne pas à pas pour vous former à la gestion de patrimoine et développer une activité qui vous ressemble.
« Vous avancez de manière autonome, mais jamais seul. »
Questions fréquentes
Un premier échange de 30 minutes, en visio ou en présentiel, sans engagement et sans frais. Vous repartez avec une lecture claire de votre situation.
Le cabinet
Depuis Montpellier, Solaïa Conseil accompagne particuliers, familles et entrepreneurs dans la construction d’une stratégie patrimoniale adaptée à leur situation — expliquée simplement, sans jargon.
Diplômée d’un Master en Banque et Assurance, j’ai débuté ma carrière comme conseillère professionnelle auprès d’entrepreneurs que j’accompagnais dans la gestion et le développement de leur activité.
Cette expérience m’a permis de comprendre que les décisions professionnelles sont souvent étroitement liées aux projets personnels : protéger sa famille, préparer l’avenir, investir ou se constituer un patrimoine.
J’ai alors souhaité proposer un accompagnement plus global, plaçant chaque personne et ses projets de vie au centre des décisions. C’est de cette volonté qu’est né Solaïa Conseil, un cabinet indépendant fondé sur l’écoute, la proximité et la pédagogie.
J’accompagne les particuliers, les familles et les entrepreneurs dans la construction d’une stratégie adaptée à leur situation : préparer leur retraite, investir dans l’immobilier, optimiser leur fiscalité, créer des revenus complémentaires ou organiser leur transmission.
Chaque solution vous est expliquée simplement, sans jargon, afin que vous puissiez comprendre vos choix et avancer avec confiance, à votre rythme.
En parallèle, je forme et j’accompagne les conseillers qui souhaitent se lancer dans l’entrepreneuriat et développer leur activité dans la gestion de patrimoine.
Votre situation, vos contraintes et vos projets passent avant toute proposition. Aucun produit n’est évoqué tant que l’objectif n’est pas clair.
Un interlocuteur unique, joignable, qui suit votre dossier dans la durée. Pas de plateau téléphonique, pas de dossier transféré.
Vous ne signez jamais quelque chose que vous ne comprenez pas. Chaque mécanisme est expliqué, chaque frais est détaillé.
Indépendance
Un conseiller rattaché à un réseau bancaire propose les solutions de son établissement. Un cabinet indépendant sélectionne parmi l’ensemble du marché, sans objectif de placement imposé.
Concrètement : la recommandation part de votre situation, pas d’un catalogue. Et la rémunération vous est présentée avant toute décision.
Le premier rendez-vous est offert et sans engagement.
Vos objectifs
Retraite, immobilier, fiscalité, revenus complémentaires, transmission : chaque objectif appelle des solutions différentes. Voici comment je les aborde.
La baisse de revenus au passage à la retraite se prépare des années à l’avance. Nous estimons l’écart entre vos revenus actuels et vos droits futurs, puis nous construisons le complément qui le comble.
Locatif nu, meublé, SCPI ou nue-propriété : le bon véhicule dépend de votre fiscalité, de votre capacité d’emprunt et du temps que vous souhaitez y consacrer.
L’optimisation fiscale n’est jamais un objectif en soi : elle accompagne un projet. Nous partons de votre tranche marginale d’imposition pour identifier les leviers réellement pertinents.
Financer les études des enfants, compléter un salaire, préparer une transition professionnelle : nous calibrons le capital et le rythme de versement nécessaires.
Protéger son conjoint, transmettre à ses enfants, anticiper les droits de succession : la transmission se prépare tôt, et souvent plus simplement qu’on ne l’imagine.
Diversifier son patrimoine tout en donnant du sens à son épargne, via des supports labellisés et des fonds à impact sélectionnés sur des critères précis.
Comment ça marche ?
Le premier est offert et sans engagement. Vous repartez avec une vision claire de votre situation, que nous travaillions ensemble ensuite ou non.
Un premier échange pour comprendre votre situation et identifier vos objectifs à court, moyen et long terme. En amont, plusieurs informations budgétaires et patrimoniales vous seront demandées afin de préparer au mieux notre rencontre.
Présentation de votre bilan patrimonial, avec une analyse précise de votre situation actuelle, et recommandation d’une stratégie sur-mesure pour répondre à vos objectifs.
Nous validons ensemble la stratégie définie : choix des montants, sélection des solutions et mise en place des investissements. Rien n’est signé sans que chaque mécanisme et chaque frais aient été expliqués.
Un accompagnement continu, dans la durée. Parce que vos projets évoluent, votre stratégie doit évoluer avec eux. Votre confiance mérite un suivi personnalisé et de qualité.
Le rendez-vous de découverte est offert. Ma rémunération provient ensuite des solutions mises en place, et elle vous est présentée en détail avant toute décision.
Certaines missions spécifiques — bilan patrimonial approfondi, audit — peuvent faire l’objet d’honoraires convenus à l’avance.
Rejoindre l’aventure
Vous souhaitez entreprendre, gagner en autonomie ou découvrir un nouveau métier ? Je vous accompagne pas à pas pour vous former à la gestion de patrimoine et développer une activité qui vous ressemble.
Vos aspirations
Le secteur
Retraite, fiscalité, immobilier, épargne ou transmission : face à des décisions parfois complexes, de nombreuses personnes ont besoin d’être écoutées, conseillées et accompagnées avec pédagogie.
Devenir conseiller en gestion de patrimoine, c’est exercer un métier concret et porteur de sens, en aidant chacun à construire plus sereinement son avenir.
Un métier humain, entrepreneurial et tourné vers l’avenir.
Nous prenons le temps de faire connaissance, de comprendre vos motivations et de répondre à vos premières questions.
Je vous présente concrètement le métier, son fonctionnement, ses missions et les possibilités qu’il peut vous offrir.
Vous suivez un parcours de formation progressif afin d’acquérir les connaissances et compétences nécessaires.
Vous apprenez à préparer et conduire vos premiers rendez-vous, tout en étant guidé et accompagné.
Vous construisez progressivement votre clientèle, votre organisation et votre propre manière d’exercer.
Rejoindre l’aventure Solaïa Conseil, c’est choisir de développer votre activité dans un environnement fondé sur la transmission, l’entraide et la proximité.
Ma volonté est de vous transmettre les clés nécessaires pour prendre confiance, gagner en autonomie et construire une activité qui vous ressemble.
Chaque nouvelle aventure commence par une première conversation. Vous n’avez pas besoin d’avoir déjà toutes les réponses — il suffit parfois d’oser poser les premières questions.
Conseils
Des explications courtes et concrètes sur les questions qui reviennent le plus souvent en rendez-vous. Premiers articles à venir.
Fiscalité à l’entrée, disponibilité de l’épargne, sortie en capital ou en rente : les vrais critères de choix.
Frais d’entrée, délai de jouissance, fiscalité des revenus : lire une plaquette SCPI sans se tromper.
Une phrase mal rédigée peut coûter des dizaines de milliers d’euros à vos proches. Comment l’éviter.
Prendre rendez-vous
Un premier échange de 30 minutes, en visio ou en présentiel, sans engagement et sans frais. Vous repartez avec une lecture claire de votre situation.
Vos données sont utilisées uniquement pour traiter votre demande et ne sont jamais cédées à des tiers.
Je reçois à Montpellier et me déplace dans l'Hérault. J'accompagne également mes clients partout en France en visioconférence, avec le même niveau de suivi.
Conseillère certifiée AMF — immatriculée à l’ORIAS sous le n° 26009879, vérifiable sur orias.fr. Conseiller en Investissements Financiers, membre d’une association agréée.